Preguntas Frequentes

¿Que Es Planificacion De Caudal Hereditario?

Planificacion de caudal hereditario es un proceso.  Envuelve a sus seres queridos, sus bienes, sus pensamientos y sus decisiones de como major proveer para esos seres queridos.  Mas que nada, es una abierta y franca comunicacion de sus deseos y conclusions finales.

Un plan de caudal hereditario solido cambia como usted lo hace...porque la vida no es inerte.  Al pasar el tiempo, asi como nuestras metas y circunstancias cambian, asi mismo cambian nuestras relaciones y nuestra abilidad para major proveer seguridad financiera.  Asi como, periodicamente, usted deberia revisar y poner al corriente sus planes financieros y sus planes de retiro, asi mismo debria reviser periodicamente sus planes de bienes.

¿Que Es Un Testamento?

Un testamento le permite distributir sus propriedades a individuos o a entidades especificas.  Un testamento le permite a usted a (1) designer un guardian para su hijos menores y (2) nombrar a un ejecutor para sus bienes.  Sin embargo, un testamento no prove para la distribucion de bienes nonprobate (i.e. ciertas propriedades compartidas, seguros de vida, planes de retiro y beneficios de muerte para al empleado), al cual, bajo las leyes del estado de California o por contrato, pasara a alguien mas despues de su muerte.

¿Que Es Un Fideicomiso en vida?

Un fideicomiso en vida (comunmente conocido como un fideicomiso activo revocable) tiene titulo a bienes de los cuales han sido tranferidos al fideicomiso en vida.  Eso le permite a distributir su propriedad de cualquier manera que usted decee despues de su muerte sin tener que ir a traves de un proceso de probate (el tribunal testamentario).  Un fideicomiso en vida tambien le permite a (1) manejar su propriedad mientras usted viva y (2) nombrar a un fiduciario que maneje su propriedad en el evento de que usted llegara a incacitarse.  El fiduciario maneja su propriedad para beneficio del beneficiarios. 

Puede seguir teniendo el control completo de su propriedad, y el derecho a usar a gastaria como si nunc hublera estado en fideicomiso.


¿Que Es Probate?

Probate (el tribunal testamentario) es un proceso superviasado por la corte para (1) determinar la validez de su testamento, (2) reuniendo sus bienes, (3) pagando sus deudas, impuestos, y los gastos de la adminstracion de su testamento, y (4) transfiriendo su propriedad a su muerte de acuerdo a los terminos de su testamento.  Si usted no tiene un testamento, los cortes distribuiran los restos de sus bienes de acuerdo a las leyes de California.

¿Mi Fideicomiso En Vida Es "Revocable, Lo Puedo Cancelar o Cambiar?

En la mayoria de los casos, si.  Puede cancelar o modificar el fideicomiso en cualquier momento.  Usted serea el fiduciario y administrara las propriedades del fideicomiso por todo el tiempo que pueda.  Ademas, si quiere puede hacer que el fideiciomiso le devuelva todas las propriedades.

El fideicomiso en general solo se hace irrevocable si fallece o queda incompetente.

Pero a veces los fiduciantes crean fideicomisos irrevocables desde al principio.  (Irrevocable quiere decir que el fidecomiso no se puede modificar o cancelar. )  Con frequencia esto es hace para ahorrar impuestos o proteger los activos contra acreedores.

¿Como establezco un fideicomiso en vida?

Consulte con un abogado que se especializa en planificacion de patrimonios.  Le ayudara' a analizar sus activos y a establezar metas y opciones para planear su patrimonio.

Si decide crear un fideicomiso en vida, el abogado escribira' el documento de fideicomiso y lo revisara' con usted.  Despues de firmar los documentos, transferira' el titulo de todas (o la mayoria) de sus propriedades al fideicomiso.  Su abogado le puede ayudar a hacerlo.

¿Cuales son las ventajas de un fideicomiso en vida?

Si todos sus propriedades estan en un fideicomiso cuando fallezca (o quede incompetente), entonces legalmente no sera dueno de nada.  Esto quiere decir qu cuando muera no hara falta hacer una sucesion para transferir la propriedad a sus herederos.

O si quedo incompetente, no hara falta una tutela para administrar su propriedad.  En cualquiera de estos casos, la persona nombrada en el fideicomiso como su fiduciario sucesor se hara cargo.

Si fallece, el fiduciario sucesor puede distribuir la propriedad del fideicomiso de acuerdo a sus deseos sin tener que ir a la corte testamentaria para autoizar la distribucion.

Si quedo incompetente, el fiduciario sucesor podra administrar la propriedad para su beneficio sin tener que ir a la corte para establecer una tutela y sin supervision continua de la corte.

Un fideicomiso en vida puede ayudarle a evitar a evitar o reducir los impuestos a la herencia, los impuestos a los donaciones y tambien lo impuestos sobre los ingresos.  Puede llegar a ahorrar cientos de miles de dolares o mas.

Hay distintos tipos de fideicomisos en vida que le permiten evitar, reducir or demorar el pago de impuestos federales sobre la herencia. 

De la misma manera que en un testamento y un fideicomiso testamentario, un fideicomiso en vida permite decidir lo que pasara con su propriedad cuando fallezca.

Tambien puede usar un fideicomiso para controlar como van a gastar su herencia los herederos (para evitar que se la "quemen" en vacaciones extravagantes, carros, juego, etc.)

A veces los fideicomisos puedaen darles activos a los beneficiarios y protegerlos contra los acreedores ed los beneficiarios.  Pero un fideicomiso en vida no protege al fiduciante de sus acreedores.  Un acreedor del fiduciante tiene mismo derecho de reclamar la propriedad del fideicomiso como si el fiduciante la tuviera todavia en su nombre.

Un fideicomiso no es un registro publico.  Asi que publico en general o cualquier otra persona que no sea el beneficiario no tiene derecho a saber que propriedades puso en el fideicomiso.

La unica excepcion es una nueva ley que dice que el fiduciario sucesor tiene que darle a todos los herederos legales (los parientes que hubieren heredado si usted se hubiera muerto sin dejar un testamento) el derecho a solicitar y recibir una copia del fideicomiso.

¿Que' pasa si me muero o quedo incompetente?

En la mayoria de los fideicomisos en vida, alguna otra persona, como un amigo de confianza, un pariente or un fiduciario profesional se hara' cargo del fideicomiso cuando fallezca o quede incompetente.

En ese momento el fiduciario tendra' ciertos deberes, incluyendo:

A veces el fiduciario no distibuira' los activos inmediatamente.  Los beneficiarios pueden ser menores o considerados demasiado jovenes para manejar su herencia.  O los activos pueden quedar en el fideicomiso hasta que el fiduciante fallezca, por razones impositivas o para proteger a los beneficiarios de los acreedores.

El fiduciario sucesor no necesita pedir la intervencion de la corte.  Lo mas probable es que solo necesite el documento del fideicomiso y el certificado de defuncion.


SI TENGO UN FIDEICOMISO EN VIDA, ¿NECESITO UN TESTAMENTO?

Si'.   Debe firmar un "Testamento complementario" junto con su fideicomiso en vida.  El testamento complementario es un documento que sirve para todas las propriedades que no fueron transferidas al fideicomiso en vida.

Si no tiene un testamento complementario, toda propriedad adquirida despues de habe creado el testamento en vida que este' inadvertidamente en su nombre, en vez de en el nombre del fideicomiso, se transfiriria normalmente de acuerdo a los terminos del testamento, no del fideicomiso en vida.

Pero si tiene un testamento complementario, la propriedad se distribuira' de acuerdo a los terminos del fideicomiso.

Si tiene hijos pequenos, puede usar un testamento para nombrar a un tutor (guardian) para sus hijos en caso que usted y el otro padre fallezcan o no puedan cuidar. de sus hijos menores.


¿QUE' PARTE DE MI PROPIEDAD ESTA' EXENTA DEL IMPUESTO A LA HERENCIA?

El impuesto federal a la herencia se calcula de acuerdo al valor bruto de la propiedad que tenga o controle a la fecha de su fallecimiento, por encima de un cierto monto.

La propriedad sujeta a impuestos incluye aquella que esta' en un fideicomiso, la que esta' en su nombre, fondos de cuentas IRA, beneficios de jubilacion, o seguro de vida y propriedad conjunta.

La tasa impositiva depende del ano en que fallece:

Ano de Fallecimiento                                         Monto de extension                              Tasa Impositiva Maxima

2008                                                                $2 Millones                                          45%

2009                                                                $3.5 Milliones                                      45%

2010                                                                Impuestos cancelados

2011                                                                $5 Millones                                         35%

2012                                                                $5 Millones                                         35%

2013                                                                $1 Millone??                                        55%??


¿Que' hay hacer para planificar el caudal hereditario?

Hay muchas cosas a considerar al crear un plan del caudal hereditario.  Ante todo, preguntese lo siguiente:

Cuando haya respondido a estas preguntas, estara' listo para buscar el asesoramiento y los servicios de un abogado cualificado.  Ese abogado lo puede ayudar a crear un plan de caudal hereditario y asesorarlo sobre temas como impuestos, titulos y bienes y la administracion de su caudal hereditario.

 

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